新反洗钱法征求意见稿是怎样的?
我听说有新反洗钱法征求意见稿出来了,我想了解下这个征求意见稿具体包含哪些内容呢?它和旧的反洗钱法相比有什么变化?对我们普通人或者企业会有什么影响?
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新反洗钱法征求意见稿是在现有反洗钱法基础上,结合当前反洗钱工作的新形势和新要求拟定的,用于广泛征求社会各界意见和建议的草案文本。 反洗钱,通俗来讲,就是预防通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。我国一直非常重视反洗钱工作,原有的《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行。 新反洗钱法征求意见稿通常会根据实际情况,对一些内容进行更新和完善。比如可能会扩大反洗钱义务主体的范围,除了传统的金融机构,可能会将一些特定的非金融行业也纳入到反洗钱义务主体中,这意味着这些行业也需要按照规定履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户资金交易报告等义务。 从法条依据来看,虽然征求意见稿不是正式法律,但它是未来立法的重要参考。在制定过程中会参考国际反洗钱和反恐怖主义融资标准,同时结合我国的实际国情和反洗钱工作的实践经验。 对于普通人来说,新反洗钱法征求意见稿如果正式实施,可能会在办理金融业务时,遇到更严格的身份识别和交易审查等程序,但这其实也是为了保障金融市场的安全和稳定,间接保护我们每个人的财产安全。对于企业而言,尤其是被纳入新义务主体范围的企业,需要建立健全反洗钱内部控制制度,加强对员工的反洗钱培训等,以满足法律的要求。

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