如何预防与打击洗钱犯罪？
我想了解下，在日常生活中，我们普通人该怎么预防洗钱犯罪呢？还有就是执法部门一般是通过什么手段来打击洗钱犯罪的呢？我对这些方面比较感兴 趣，希望能得到详细解答。
张凯执业律师
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洗钱犯罪，简单来说，就是把通过非法途径获得的钱，经过各种手段伪装成合法收入的行为。这种行为不仅破坏了金融秩序，还会助长其他犯罪活动。
从预防洗钱犯罪的角度来看，对于金融机构而言，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。这就意味着金融机构要严格审查客户身份，对异常交易进行监测和报告。
对于普通民众来说，要增强自我防范意识，不随意出借自己的身份证、银行卡等金融账户，避免被不法分子利用进行洗钱活动。如果发现身边有可疑的洗钱行为，要及时向相关部门举报。
在打击洗钱犯罪方面，我国《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明确规定了洗钱罪的构成要件和处罚标准。司法机关会根据该法律条文，对洗钱犯罪分子进行定罪量刑。同时，执法部门会加强国际合作，因为洗钱犯罪往往具有跨国性。通过与其他国家的执法机构共享信息、联合调查等方式，共同打击跨国洗钱犯罪活动。此外，金融监管部门会加大对金融机构的监管力度，确保金融机构严格执行反洗钱的各项规定，对违反规定的金融机构进行处罚。