question-icon 洗钱的方式具体有哪些呢?

在一些商业交易和金融活动中,时常会听闻有洗钱行为,但不清楚具体的操作方式。比如在一些看似正常的企业贸易往来中,会不会暗藏洗钱手段?想深入了解洗钱常见的方式以及它们是如何运作的。
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answer-icon 共1位律师解答

洗钱是指将犯罪或其他非法手段所获得的金钱、贵重物品等通过各种方式掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。以下是一些常见的洗钱方式: **利用金融机构**:不法分子可能会设立多个银行账户,然后在不同账户之间频繁进行复杂的转账交易,将非法资金混入正常的资金流中,以此模糊资金的来源和去向,使得非法资金难以被追踪和识别。 **投资合法生意**:将非法资金投入到看似合法的商业活动中,例如开办餐厅、娱乐场所等。在进出口贸易中,还可通过虚报进出口货物价格的方式洗钱,比如高报进口货物价格或者低报出口货物价格,将差价部分用于洗钱操作。 **利用非正规金融体系**:比如借助地下钱庄进行洗钱。将非法资金交给地下钱庄,再从地下钱庄以看似合法的方式取得资金,从而实现资金的洗白。 **通过虚拟网络交易**:利用虚拟账号、证券、票据等进行网上转账。这种方式可以迅速、便捷地转移资金,同时可能避免引起监管机构的注意。 **利用特殊物品交易**:在赌场以代币间接兑换、利用无记名债券或期货、古董珠宝或具价值收藏品等进行洗钱。通过虚构交易或高价购买低价出售等方式,将非法资金转移到合法账户中。 **设立空壳公司**:找个空壳公司来洗钱,或者通过纸上公司的假买卖、购买保险、基金会、跨国多次转汇与结清旧账户、直接跨国搬运、人头账户等方式进行洗钱操作。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户的;将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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