question-icon 现金送存的步骤是什么?

我开了个小店,每天都会收到不少现金,听说现金要及时送存银行,但我不知道具体步骤是怎样的。我担心操作不当会有麻烦,也怕不符合规定,想了解一下现金送存银行到底有哪些步骤,希望有专业人士能给我讲讲。
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  • #现金送存
answer-icon 共1位律师解答

现金送存指的是将单位或个人持有的现金存入银行的行为。这一行为不仅有利于资金的安全保管,也有助于金融秩序的稳定。以下为您详细介绍现金送存的步骤。 首先是整理清点现金。在送存现金之前,需要对现金进行仔细的整理和清点。将不同面值的纸币和硬币分开,检查现金的真伪和完整性。对于破损、残缺或者假币,要按照相关规定进行处理。这一步骤十分重要,它可以避免在银行存入时因为现金问题而产生不必要的麻烦。依据《中华人民共和国人民币管理条例》,办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存当地中国人民银行。 其次是填写现金交款单。现金交款单是单位向银行送存现金时填写的单据,上面需要填写送存单位的名称、账号、款项来源、交存金额等信息。填写时要确保字迹清晰、准确无误,金额大小写要一致。这些信息将作为银行入账的依据,所以务必认真填写。 接着是到银行办理送存手续。将整理好的现金和填写好的现金交款单一起拿到开户银行。在银行柜台,将现金和交款单交给银行工作人员。银行工作人员会对现金进行再次清点,并核对交款单上的信息。如果清点无误,银行会在交款单上加盖收讫章,并将其中一联返还给送存单位,作为入账的凭证。 最后是进行账务处理。送存单位拿到银行返还的交款单后,要及时进行账务处理。根据交款单上的金额,借记“银行存款”科目,贷记“库存现金”科目,以反映现金的减少和银行存款的增加。 在整个现金送存过程中,要严格遵守相关的法律法规和银行的规定。《现金管理暂行条例》对现金的使用和管理作出了明确的规定,单位和个人必须按照规定的范围和限额使用现金,超过限额的部分应当及时送存银行。同时,要注意保护好现金和相关单据的安全,避免丢失或被盗。

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