通过地下钱庄汇款会构成什么犯罪?
我之前因为一些特殊情况,通过地下钱庄进行了汇款操作。现在有点担心自己的行为是否违法犯罪,想了解一下通过地下钱庄汇款在法律上到底会构成什么犯罪,心里好有个底。
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通过地下钱庄汇款可能涉及多种犯罪,下面为您详细介绍。 首先是非法经营罪。地下钱庄未经国家有关主管部门批准,擅自从事资金支付结算业务。这里的资金支付结算业务,通俗来讲,就是像银行一样帮人转账、汇款、换汇等。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。所以,如果你通过地下钱庄进行汇款,地下钱庄的行为就可能符合非法经营罪的构成要件,而参与其中的你也可能会被认定为共犯。 其次是洗钱罪。如果汇款的资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类上游犯罪所得及其产生的收益,通过地下钱庄汇款来掩饰、隐瞒其来源和性质,就可能构成洗钱罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。 此外,若涉及到向境外转移资金用于走私、逃税等其他违法犯罪活动,还可能会按照相应的罪名来定罪处罚。总之,通过地下钱庄汇款存在很大的法律风险,在进行资金往来时,一定要通过合法合规的金融机构。

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