帮诈骗洗钱构成什么罪?

我最近好像不小心卷入了一件麻烦事,有人找我帮忙转账,后来我才怀疑这可能和诈骗洗钱有关。我现在特别害怕,想知道要是真的帮诈骗洗钱了,这在法律上到底算什么罪啊?会受到怎样的处罚呢?
张凯执业律师
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帮诈骗洗钱可能构成洗钱罪。简单来说,洗钱就是把通过违法犯罪挣来的钱,用各种手段让它看起来像是合法来源的钱。比如犯罪分子用空壳公司虚构交易,或者进行复杂的银行转账操作,把非法资金混入正常资金流,经过一系列操作让这些钱看似是合法经营所得。


根据《刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,实施以下行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:提供资金账户;协助将财产转换为现金或者金融票据;通过转账或者其他结算方式协助资金转移;协助将资金汇往境外;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源。


在认定是否构成洗钱罪时,主观上必须是明知这些钱是上述特定犯罪的违法所得及其收益,如果确实不知情,则不构成该罪。但要证明自己不知情,需要有充分的证据。另外,如果情节较轻,可能处罚相对轻些;若涉及金额巨大等情节严重的情况,处罚就会更严厉。


相关概念:

洗钱罪:对明知是特定犯罪的违法所得及其收益进行掩盖或隐瞒其来源与性质,使其合法化的行为。

违法所得:犯罪分子通过违法犯罪行为所获取的非法利益。

收益:利用违法所得所产生的孳息或者进行经营活动所产生的经济收益。

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