question-icon 什么是基金份额折算?

我买了一些基金,最近听说有基金份额折算这个事,但我不太明白。我就想知道基金份额折算到底是怎么回事,它对我的基金资产会有啥影响,能不能给我详细解释下呢?
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  • #基金折算
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基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下,按照一定比例调整基金份额总额,使得基金单位净值相应降低或升高的操作。简单来说,就像是把一块大蛋糕重新切割成更多或更少的小块,但蛋糕的总体大小(也就是基金的资产总值)并没有改变。 基金份额折算一般有两种常见的情况,一种是定期折算,另一种是不定期折算。定期折算通常是按照基金合同的约定,在特定的时间进行。例如,某些分级基金可能会在每年的某个固定日期进行定期折算,目的是使基金的净值回归到初始状态,保持基金的杠杆比例在合理范围内。 不定期折算则是在满足特定条件时触发,比如当基金的净值达到一定的阈值。以分级基金为例,当母基金的净值上涨到一定程度,或者子基金的净值下跌到一定程度时,就会进行不定期折算。这种折算的目的是为了保护投资者的利益,避免基金的杠杆比例过高或过低,导致风险失控。 从法律依据来看,《中华人民共和国证券投资基金法》对基金的运作和管理进行了全面规范,其中也包括基金份额折算等相关事项。该法规定,基金管理人应当按照基金合同的约定进行基金的运作和管理,保障基金份额持有人的合法权益。基金份额折算作为基金运作中的一项重要操作,必须严格遵守法律规定和基金合同的约定。 对于投资者来说,基金份额折算并不会改变其持有的基金资产总值。在折算后,虽然基金份额的数量会发生变化,但基金的单位净值也会相应调整,两者的乘积(即基金资产总值)保持不变。不过,基金份额折算可能会对基金的交易价格和杠杆比例产生影响,投资者需要密切关注相关信息,以便做出合理的投资决策。

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