被以贷款名义骗走公司账户和密码后账户涉嫌洗钱诈骗该怎么办?

公司账户和密码被以贷款名义骗走后,账户涉嫌洗钱诈骗,公司方面很着急,不知道后续该怎么应对。想了解具体要采取哪些措施来保障自身权益,以及是否会承担法律责任等相关情况。
张凯执业律师
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当遇到被以贷款名义骗走公司账户和密码后账户涉嫌洗钱诈骗这种情况,可参考以下应对方法:


首先,要及时报警。向警方详细说明被骗的经过,包括与诈骗者的沟通情况、涉及的具体金额、交易记录等,提供一切可能有用的线索和证据,协助警方进行调查取证。警方会根据提供的信息判断是否达到立案标准,并展开相应的侦查工作。


其次,积极配合金融机构的调查。联系相关银行或金融机构,告知账户和密码被骗的情况,配合其核实账户的交易流水、资金流向等信息,以便查明是否存在洗钱诈骗行为。同时,按照金融机构的要求提供必要的证明文件和资料。


再者,要保留好所有的证据。包括与诈骗者的聊天记录、通话录音、贷款相关的文件、账户交易明细等,这些证据在后续的调查和可能的法律程序中都非常重要。


关于是否承担法律责任,需要分情况来看。如果案件最后被警方认定为是受骗导致的洗钱行为,一般情况下不会被追究刑事责任,也就是不会被判处有期徒刑,但有可能会受到刑事拘留,这种情况下还可以尝试申请取保候审。然而,如果明知对方是在进行非法活动,却仍然提供公司账户来协助他们转移非法收入,那就可能构成洗钱罪。


根据《刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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