为什么我被诈骗转账后银行卡会被冻结?

我前几天遭遇了诈骗,给骗子转了钱。之后发现自己的银行卡被冻结了,我很疑惑,明明我才是受害者,为啥我的卡会被冻结呢?我想了解一下这背后的法律原因和依据。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

当您遭遇诈骗并进行了转账操作后,银行卡被冻结是一种较为常见的情况。下面来详细解释背后的原因。


首先,从银行的角度来看,银行有反洗钱和风险防控的职责。当您的账户出现异常的资金流动,比如短时间内有大额资金转给陌生人等,这就触发了银行的风险监测系统。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行需要对异常交易进行调查,为了防止更多的资金损失或者违法犯罪行为的进一步发生,银行有权暂时冻结您的银行卡。


其次,从司法机关的角度来说,公安机关在侦查诈骗案件时,会对涉案的资金流向进行调查。您给骗子转账的这一行为,使得您的银行卡成为了诈骗资金流转的一个环节。依据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关有权根据侦查犯罪的需要,依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。所以,司法机关为了查清案件事实,追踪诈骗资金的去向,会冻结与案件相关的银行卡,这里面就可能包括您的银行卡。


总的来说,虽然您是诈骗的受害者,但由于您的银行卡涉及到了诈骗资金的流转,无论是银行出于风险防控,还是司法机关为了侦查案件,都可能导致您的银行卡被冻结。不过,您不用过于担心,只要积极配合银行和司法机关的调查,提供相关的证据证明您是受害者,在调查结束后,您的银行卡通常是可以解冻的。

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