question-icon 被电信网络诈骗后银行卡会被冻结吗?

我遭遇了电信网络诈骗,钱被骗走了。现在很担心我的银行卡会不会因为这个事情被冻结,毕竟日常生活很多地方都要用到银行卡。我想知道在这种被诈骗的情况下,银行卡到底会不会被冻结呢?
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  • #电信诈骗
answer-icon 共1位律师解答

当遭遇电信网络诈骗时,银行卡存在被冻结的可能性,下面为您详细解释。 首先,从银行自身的风控角度来看,银行有一套风险监测系统。如果发现用户的银行卡有异常的资金流动,比如短时间内大量资金转出到陌生账户,就像您遭遇电信诈骗时,骗子把您卡内的钱转走,这种异常的资金变动可能会触发银行的风险预警机制。一旦触发,银行为了保障客户资金安全,防止进一步的资金损失,可能会采取临时冻结银行卡的措施。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 其次,公安机关在侦查电信网络诈骗案件时,也可能会冻结相关银行卡。公安机关为了查明案件事实,追踪资金流向,确定犯罪嫌疑人是否转移、隐匿涉案资金等情况,会对与案件有关的银行卡进行冻结。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,并可以要求有关单位和个人配合。这里的“有关单位和个人”自然也包括被诈骗人的银行账户。如果您的银行卡资金往来与诈骗案件存在关联,比如诈骗分子通过您的银行卡进行了资金转移操作,公安机关就可能依法对您的银行卡进行冻结。 不过,如果您的银行卡被冻结,也不用过于惊慌。如果是银行临时冻结,您可以联系银行,向银行说明您遭遇诈骗的情况,提供相关的报警记录等证明材料,银行在核实情况后,一般会及时解冻您的银行卡。如果是公安机关冻结,需要等案件侦查结束,按照法律程序,确认您的银行卡与案件无关后,公安机关会解除冻结。在这期间,您可以积极配合公安机关的调查工作,以便尽快解冻银行卡。

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