高利转贷罪的定罪标准是什么?
我前段时间从银行贷了一笔款,原本是有自己的用途。但后来有人找我借钱,愿意出很高的利息,我就把钱转贷给了他。现在我有点担心自己这种行为会不会构成高利转贷罪,想知道高利转贷罪的定罪标准到底是怎样的?
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高利转贷罪,通俗来讲,就是一些人套取金融机构的信贷资金,然后以更高的利息转贷给别人,以此来谋取非法利益,当达到一定的标准时,就会构成犯罪。 首先,我们来看看高利转贷罪的法律依据。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 接下来,我们重点说说定罪标准。根据相关司法解释及司法实践,一般有以下几个方面: 一是关于“套取金融机构信贷资金”。这是构成该罪的前提条件。套取行为通常表现为虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段,骗取金融机构的信任从而获得贷款。例如,明明是想转贷获利,却编造用于生产经营等合理用途来申请贷款。 二是“高利转贷”。这里的“高利”并没有一个绝对固定的标准,司法实践中,一般是指转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。如果只是稍微高一点,可能不会被认定为“高利”。 三是“违法所得数额较大”。根据相关规定,违法所得数额在十万元以上的,一般会被认定为数额较大。这里的违法所得,就是转贷所获得的利息差额。比如,从银行贷款年利率是5%,转贷给他人年利率是15%,这中间10%的利息差扣除一些合理成本后,就是违法所得。 如果达到了上述标准,就很可能会被认定为高利转贷罪。所以,大家在进行贷款和转贷等金融活动时,一定要遵守法律法规,避免触犯法律红线。

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