question-icon 信贷诈骗罪的立案标准是什么?

我之前在信贷方面有一些业务往来,最近听说了信贷诈骗罪,心里有点慌,想了解一下这个罪的立案标准到底是怎样的。要是不小心触碰到立案标准可就麻烦了,所以想弄清楚具体的情况,免得自己稀里糊涂就违法了。
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  • #信贷诈骗
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信贷诈骗罪,简单来说就是以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款的犯罪行为。下面为您详细介绍它的立案标准。 根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉。这里的数额标准是一个关键的衡量指标。 在司法实践中,判断是否构成信贷诈骗罪,除了看是否达到立案的数额标准,还需要看是否有非法占有的目的以及诈骗行为。比如编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假的经济合同,使用虚假的证明文件,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,以及以其他方法诈骗贷款等行为。 对于“非法占有目的”的认定,司法机关会综合多方面因素判断。例如,明知没有归还能力而大量骗取资金的;非法获取资金后逃跑的;肆意挥霍骗取资金的;使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的等等。 如果您在信贷活动中,没有实施上述诈骗行为,也没有非法占有的目的,仅仅是因为经营不善等原因导致贷款无法按时偿还,一般不会构成信贷诈骗罪。但如果存在符合上述立案标准的情况,就可能面临刑事法律责任。

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