question-icon 行为人变相吸收存款后潜逃构成何种犯罪?

我之前认识一个人,他以投资项目为名,变相吸收了很多人的存款,结果拿到钱后就潜逃了。我想知道这种行为在法律上会被认定为什么犯罪,这样的行为会受到怎样的法律制裁呢?
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  • #金融犯罪
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在法律层面,当行为人变相吸收存款后潜逃,这种行为通常可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。下面为你详细介绍这两个罪名。 首先是非法吸收公众存款罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成此罪。通俗来讲,就是没有经过正规的金融监管部门批准,通过各种方式向不特定的社会公众吸收资金。这种行为破坏了国家的金融管理秩序,即使行为人没有非法占有的目的,但只要实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为,达到一定的数额或情节标准,就可能构成此罪。对于该罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。 而集资诈骗罪则更为严重。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为构成集资诈骗罪。这里强调“以非法占有为目的”,行为人变相吸收存款后潜逃就是典型的体现非法占有目的的情形之一。因为潜逃意味着其不想归还所吸收的存款,就是想把这些钱据为己有。集资诈骗罪相较于非法吸收公众存款罪处罚更重,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。 在判断行为人是构成非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪时,关键在于是否具有非法占有目的。如果行为人只是因为经营不善等原因无法归还存款而逃避,可能更倾向于认定为非法吸收公众存款罪;但如果是一开始就有非法占有他人资金的故意,通过诈骗手段吸收存款后潜逃,那就构成集资诈骗罪。司法实践中,会综合考虑各种因素来准确认定罪名,确保罪责相适应。

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