洗钱是如何被警察发现的？

洗钱，简单来说就是把通过非法途径得来的钱，经过各种手段伪装成合法收入的行为。警察发现洗钱行为通常有多种途径和方法。

首先，金融机构在其中扮演着重要的角色。根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有义务建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户身份识别等制度。金融机构会对客户的交易进行监测，如果发现异常的资金流动，比如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；频繁进行大量资金的存取或者划转等情况，就会将这些可疑交易报告给反洗钱监测分析中心。例如，一个普通上班族的账户突然有巨额资金频繁进出，这就很容易引起金融机构的注意。

其次，情报共享和跨部门合作也非常关键。警察会与税务、海关、金融监管等多个部门进行信息共享和协作。税务部门在税收征管过程中，可能会发现企业或个人存在虚假纳税申报、不合理的成本列支等情况，这些可能与洗钱行为相关，就会将线索提供给警方。海关在检查货物进出口时，如果发现货物的价值与申报不符，或者存在异常的贸易往来，也会将情况通报给警方。

再者，群众举报也是发现洗钱行为的重要途径之一。如果有人发现身边有疑似洗钱的行为，比如有人通过地下钱庄进行大额资金转移，或者利用虚假交易来掩盖资金来源等情况，可以向警方进行举报。对于有价值的举报线索，警方会进行深入调查。

最后，警方自身也会通过调查其他犯罪案件来发现洗钱线索。很多洗钱行为往往与毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等上游犯罪紧密相关。警方在侦破这些上游犯罪案件时，会顺藤摸瓜，发现其中的洗钱行为。比如在打击毒品犯罪时，会追查毒资的流向，从而发现洗钱的踪迹。