流水90万但没有获利会怎么处理?
我名下账户有90万流水,但我实际上没从中获利。我很担心这种情况会带来法律后果,想知道在法律上会怎么处理这种流水 大却没获利的情况,心里一直很忐忑,希望有人能解答。
张凯执业律师
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在法律层面,处理流水90万但没有获利的情况,需要依据具体行为涉及的法律关系和罪名来判断。
如果这种流水行为涉及到洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。即便没有获利,只要实施了洗钱行为,达到一定情节标准,依然要承担刑事责任。流水90万属于数额较大的情形,可能会被认定为犯罪行为。
若涉及到帮助信息网络犯罪活动罪,它是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。其中,支付结算金额二十万元以上就属于“情节严重”的标准之一。所以流水90万即便没有获利,也可能符合该罪的入罪标准。
如果是正常的商业交易等合法行为产生的90万流水,且没有违反任何法律法规,那么自然不会受到法律的制裁。但 当事人需要能够提供充分的证据来证明该流水的合法性,比如交易合同、发票、物流凭证等。
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