question-icon 金融诈骗该如何认定?

最近我在金融投资过程中,总担心遇到诈骗。看到不少金融诈骗的新闻,心里很慌。我想知道到底怎么判断一个行为是不是金融诈骗,想了解认定金融诈骗的具体标准和方法,希望能心里有个底,避免遭受损失。
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answer-icon 共1位律师解答

金融诈骗的认定需要从多个方面综合判断。 首先,从犯罪主体来看,金融诈骗罪主体为一般主体,既可以是年满十六周岁、依法承担刑事责任的自然人,也可以是单位。比如一些公司组织实施集资诈骗,这就是单位作为主体构成金融诈骗。 其次,主观方面必须是故意,并且是以非法占有为目的。也就是说,行为人明知道自己的行为是在欺骗他人,想要把别人的财物或者金融机构的信用据为己有。 然后,侵犯的客体是正常的金融管理秩序和公私财产的所有权。金融诈骗破坏了金融市场的正常运转,还损害了公私财物所有者的权益。 最后,客观方面表现为以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,实施金融诈骗的行为,并且达到数额较大标准。例如通过编造虚假项目吸引投资、使用伪造金融票据骗取资金等。 《刑法》对不同类型金融诈骗的量刑有明确规定,像集资诈骗罪、票据诈骗罪等,不同情形对应不同刑罚。 相关概念:一般主体:指只要达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人和单位都能构成犯罪主体。非法占有目的:指行为人意图将公私财物或金融机构信用归自己所有或控制,不打算归还或履行相应义务。虚构事实:是指编造根本不存在的情况来欺骗他人。隐瞒事实真相:是指故意不透露真实情况,使他人产生错误认识。

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