如何认定非法集资人涉嫌刑事犯罪?

我最近接触到一些投资项目,感觉不太靠谱,怀疑是非法集资。我想知道,从法律角度来说,怎样才能认定非法集资人是涉嫌刑事犯罪呢?具体有哪些标准和依据呢?我很担心自己的钱打水漂,所以特别想了解这方面的知识。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

认定非法集资人涉嫌刑事犯罪,需要从多个方面进行考量。


首先,要明确非法集资的概念。非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。简单来讲,就是没有经过正规许可,用承诺给好处的办法,向很多不特定的人收钱。


从法律依据上看,《中华人民共和国刑法》中涉及非法集资的主要罪名有非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。对于非法吸收公众存款罪,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,同时具备以下四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:一是未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当达到一定的数额标准或者造成一定后果时,就构成该罪。比如个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的等情形。


而集资诈骗罪,它与非法吸收公众存款罪的区别在于,集资诈骗罪是以非法占有为目的。根据相关法律规定,使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;携带集资款逃匿的等。只要是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,就构成集资诈骗罪。


在司法实践中,司法机关会综合考虑非法集资人的行为方式、资金流向、是否有欺诈手段、是否有非法占有目的等多方面因素,结合上述法律规定和相关司法解释来认定非法集资人是否涉嫌刑事犯罪。

相关问题

为您推荐20个最新问题

夫妻打架受伤是否会坐牢?

最近家里夫妻闹矛盾动起手来,一方受了伤,心里特别担心。不知道这种夫妻之间打架导致受伤的情况,从法律角度看会不会要坐牢,想具体了解下不同受伤程度对应的法律后果。

什么是放纵制售伪劣商品罪?

最近在了解法律知识,对放纵制售伪劣商品罪这一块不太明白。想知道到底什么样的行为会被认定为这个罪,它的判定标准是啥,以及在生活中可能会在哪些场景出现这种犯罪行为,希望能详细了解一下。

如何认定夫妻共同财产,夫妻共同财产都有哪些?

最近在处理一些财产相关的事情,对夫妻共同财产这方面不太清楚。想知道到底怎么去认定哪些财产属于夫妻共同财产,具体又包含了哪些财产类别呢?希望能得到详细准确的解答。

政府征收拆迁房屋如何补偿?

我家这边要面临政府征收拆迁了,心里特别没底,就想知道在这种情况下,房屋到底是怎么补偿的。想详细了解补偿的方式、标准这些具体内容,好提前做个准备,心里也能踏实点。

农村征地家庭成员都包括哪些?

我家在农村,最近听说要征地了。我想知道在计算征地补偿相关权益时,农村征地家庭成员都包括哪些人呢?是只看户口本上的人,还是有其他认定标准?希望能详细了解下,好心里有个底。

拖欠工资走法律程序需要什么证据?

我被公司拖欠工资了,打算走法律程序来维权。但我不知道具体需要准备哪些证据,担心证据不足影响维权结果。我平时有考勤记录,工资是通过银行转账发放的,也有和老板关于工资的聊天记录,这些算证据吗?还需要其他什么证据吗?

医患纠纷是否能够避免?

我在医疗行业工作,经常看到医患之间因为各种事情产生纠纷,像沟通问题、治疗效果不如预期等,我就想知道,通过一些方法和措施,医患纠纷到底能不能避免呢?很想了解这方面的法律情况。

社保一次性可以交多少年?

我之前一直没交社保,现在想一次性交上,不知道社保一次性可以交多少年。我担心交多了不符合规定,交少了又达不到保障要求,想了解一下具体的政策规定,看看自己能一次性交多久的社保。

集体户口和个人户口的区别是什么?

我在考虑把户口从集体户口转到个人户口,但不太清楚两者有啥区别。我想知道它们在落户条件、使用便利性、子女上学等方面都有啥不一样的地方,这样我就能决定要不要转户口了。

电子医保卡如何办理?

我平时出门经常忘带医保卡,听说现在有电子医保卡很方便,但我不知道该怎么办理。我想了解下办理电子医保卡的具体流程、需要准备什么材料,还有办理的渠道有哪些,希望能得到详细解答。

电瓶车入楼停放是否违法?

我住的小区里,经常有人把电瓶车推进楼道停放,感觉特别不安全,万一着火了后果不堪设想。我想知道,从法律角度来说,电瓶车入楼停放是不是违法的呢?想了解下相关的法律规定。

社会保障卡余额该如何查询?

我有一张社会保障卡,但是不知道里面的余额有多少。我想了解一下,有哪些途径可以查询社会保障卡的余额呢?操作流程是怎样的?希望能得到详细的解答。

被公安机关教育批评会有记录吗?

前几天我和人发生了点小冲突,之后公安机关介入,对我进行了教育批评。我有点担心,这种教育批评会不会在公安机关留下记录啊?这对我以后会不会有什么影响呢?

被法院限制后可以坐飞机吗?

我因为一些事情被法院限制了,但是最近有出行需求,需要坐飞机去外地。我不知道被法院限制之后还能不能坐飞机,想问下法律上是怎么规定的,这种情况下到底可不可以坐飞机呢?

挑唆别的老板开除员工,挑唆人有责任吗?

我挑唆了一个老板开除他的员工,现在心里有点慌,不知道自己这种挑唆的行为在法律上需不需要承担责任,想了解下挑唆人到底有没有责任,会有什么样的后果呢?

处理扣分是否需要车主身份证?

我开车违章被扣分了,打算去处理扣分。但我不太清楚去处理扣分的时候需不需要带上车主的身份证。我自己是开车的人,车主是我家人,现在我有点拿不准,想问问处理扣分到底需不需要车主身份证呢?

农村户口在集体户分地如何办理?

我是农村户口,落在集体户里。现在村里开始分地了,我不太清楚该走哪些流程,需要准备什么材料,不知道从哪里着手办理分地的事,想了解具体的办理方法。

刚拿驾驶证上高速会扣多少分?

我刚拿到驾驶证,听说新手不能直接上高速。可我最近有急事需要开车上高速,想知道要是刚拿驾驶证就上高速,会被扣多少分啊?有点担心自己的驾驶分,希望了解清楚相关规定。

养老金提取是否可以找人代办?

我因为一些特殊原因没办法亲自去办理养老金提取,想问问能不能找别人帮我代办呢?不知道在法律和规定上允不允许,要是可以的话,需要准备什么材料和走什么流程呢?

征地补偿会影响养老金吗?

我家这边最近在搞征地,我能拿到一笔征地补偿款。但我有点担心,这笔征地补偿会不会对我的养老金有影响啊?我很在乎养老金这一块,毕竟是养老的保障,所以想弄清楚这两者之间有没有关联。