别人把钱转到我卡上,我再转出去,这犯法吗?

有个朋友说要把钱转到我卡上,让我再转出去。我有点担心这样做会不会违法。毕竟钱的来源我也不清楚,万一有问题,我可能会惹上麻烦。我想知道在法律上,这种行为到底合不合法?
张凯执业律师
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在日常生活中,别人把钱转到您的卡上,您再转出去,这种行为是否犯法需要分情况来看。


首先,从法律原理上来说,如果这一系列资金流转行为是合法的,比如正常的资金拆借、委托转账等,那自然不涉及违法。比如朋友临时不方便,委托您帮忙转一笔合法的货款给他人,这种情况在法律上是被允许的。


然而,如果这笔资金的来源存在问题,那么您的转款行为就可能会涉及违法犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。例如,这笔钱是别人通过盗窃、诈骗等犯罪行为得来的,而您知道或者应当知道这一情况,却仍然帮忙转账,那就会触犯此罪。


另外,《中华人民共和国反洗钱法》也有相关规定,任何单位和个人都有义务配合反洗钱工作,不得为洗钱等违法犯罪活动提供协助。如果您参与的资金流转涉及洗钱行为,同样会面临法律责任。比如,一些犯罪分子利用您的银行卡进行资金洗白,通过多次转账来掩盖资金的非法来源,而您在其中起到了协助作用,就违反了反洗钱法。


所以,当别人要求把钱转到您卡上再转出去时,您一定要谨慎了解资金的来源和用途。如果不确定是否合法,最好拒绝这种要求,以免给自己带来不必要的法律风险。

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