question-icon 别人打钱到我卡里叫我取现是否违法?

有人把钱打到我的卡里,然后让我取现金给他。我有点担心这样做会不会违法,不知道这种行为在法律上是怎么规定的,所以想咨询一下。
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  • #资金取现
answer-icon 共1位律师解答

这种情况是否违法需要分不同情形来看待。首先要了解一下几个关键的法律概念。洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。 如果别人打钱到你卡里让你取现的资金来源是合法的,比如正常的借贷还款、业务往来资金等,那么这种情况下按照对方要求取现通常不违法,属于正常的资金流转和委托行为。例如,朋友之前向你借了钱,他通过转账到你卡上,然后让你取现金还给他,这种就不涉及违法问题。 但如果这笔资金来源是违法犯罪所得,比如是诈骗、贩毒、盗窃等犯罪活动得来的钱,而你在明知或者应当知道的情况下还帮忙取现,那就可能构成违法犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。同时,依据第三百一十二条规定,犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。 所以,当遇到别人打钱到你卡里让你取现的情况时,一定要谨慎核实资金的来源,如果对资金来源有怀疑,最好拒绝这种要求,避免给自己带来法律风险。

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