question-icon 别人打钱在我卡里让我取出来给他,这样做有法律风险吗?

有人把钱打到我的卡里,然后让我取出来给他。我不太清楚这样做会不会有什么问题,也不知道这在法律上是否被允许。我担心万一这些钱的来源不合法,我会不会因此惹上麻烦,所以想了解一下相关的法律规定。
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  • #资金委托
answer-icon 共1位律师解答

在这种情况下,是存在一定法律风险的,下面我们来详细分析。首先,要判断这笔钱的来源是否合法。如果这笔钱是合法收入,例如对方可能因为某些不方便的原因,委托你帮忙取款,这种情况下单纯的取款转交行为本身一般不违法。从法律层面来看,这属于一种民事上的委托代理行为,《中华人民共和国民法典》第九百一十九条规定,委托合同是委托人和受托人约定,由受托人处理委托人事务的合同。只要双方有明确的委托意思表示,且不违反法律法规的强制性规定,这种委托取款行为是受法律保护的。然而,如果这笔钱的来源不合法,比如是通过诈骗、盗窃、洗钱等违法犯罪活动获得的,那么你帮忙取款的行为就可能会给自己带来严重的法律后果。如果明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。即使你事先不知道钱的来源不合法,但在取款过程中发现一些异常情况,比如金额巨大且来源不明、对方行为鬼鬼祟祟等,仍然继续帮忙取款,也可能会被认定为存在一定的过错,需要承担相应的法律责任。所以,当别人把钱打到你的卡里并让你取出来给他时,一定要谨慎对待,了解清楚钱的来源和用途,避免给自己带来不必要的法律风险。

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