question-icon 出借银行卡给别人洗黑钱,然后黑了这笔钱会怎么样?

我之前把自己的银行卡借给别人洗黑钱,现在我想把卡里面洗黑钱转进来的钱黑下来,不知道这样做会有什么后果,心里有点慌,想了解清楚这种情况在法律上是怎么规定的。
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  • #洗钱犯罪
answer-icon 共1位律师解答

首先,出借银行卡给他人用于洗黑钱的行为本身就已经涉嫌违法犯罪。洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。我国《刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为的,属于洗钱罪的表现形式。出借银行卡给他人洗黑钱,就是为洗钱行为提供了资金账户,符合洗钱罪的构成要件。 而如果在出借银行卡后,将洗黑钱转进来的钱私自占有,也就是所谓的“黑下来”,这种行为可能又会构成其他犯罪。比如,可能构成侵占罪。侵占罪是指以非法占有为目的,将代为保管的他人财物、遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交还的行为。虽然这里不是典型的代为保管,但在这种情况下,对于卡内本应属于洗钱犯罪所得的资金,非法占有拒不归还,也在一定程度上符合侵占罪的特征。 另外,这种行为还可能被认定为诈骗罪或者盗窃罪。如果通过虚构事实、隐瞒真相的方法使对方误以为资金可以由你合法处置而交给你,之后你据为己有,就可能构成诈骗罪;如果是在对方不知情的情况下,秘密地将资金占为己有,就可能构成盗窃罪。 总之,无论是出借银行卡洗黑钱的行为,还是后续将钱“黑下来”的行为,都面临着严重的法律后果。一旦被司法机关发现和认定,会根据具体的犯罪情节和法律规定进行定罪量刑。

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