转贷罪的立案标准及量刑是怎样的?
我之前从银行贷了一笔款,后来有个朋友找我借钱,我就把这笔贷款转贷给了他,还收了点利息。现在我有点担心自己是不是犯了转贷罪,想了解下转贷罪的立案标准是怎样的,要是真犯了这个罪会怎么量刑?
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转贷罪,全称是高利转贷罪,指的是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 关于立案标准,根据2022年4月6日最高人民检察院、公安部发布的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但二年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。简单来说,如果通过转贷赚到的钱超过十万,或者之前因为高利转贷被处罚过两次以上,又进行转贷的,就会被立案追究刑事责任。 在量刑方面,依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。这里需要注意的是,对于“数额巨大”法律没有明确的界定,司法实践中一般由法院根据具体案件情况来判断。

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