question-icon 我的信息被人盗用办了银行卡且涉嫌洗钱怎么办?

我的个人信息被别人盗用去办了银行卡,现在这张卡涉嫌洗钱。我很担心自己会因此惹上麻烦,也不知道该如何证明自己与此事无关,想了解在法律上我该采取什么措施来解决这个问题。
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  • #信息盗用
  • #洗钱犯罪
answer-icon 共1位律师解答

当发现自己的信息被人盗用办了银行卡且涉嫌洗钱,首先要保持冷静,不要惊慌。从法律层面来说,你需要明确的是,自己在这种情况下本身并不具有洗钱的主观故意,所以通常无需承担洗钱犯罪的刑事责任。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为。由于你是信息被盗用,并不存在“明知”的主观故意,因此不符合洗钱罪的构成要件。 不过,你还是需要积极采取措施来处理此事。第一步,你应该立即向当地公安机关报案,详细地向警方说明你的个人信息是如何被盗用的情况,配合警方的调查工作。警方会根据你提供的线索展开侦查,查明实际的犯罪嫌疑人。 第二步,联系相关银行。向银行说明你的身份信息被盗用办理银行卡的情况,要求银行冻结或注销该银行卡,防止损失进一步扩大。同时,银行也有义务协助警方进行调查。 第三步,收集并保留相关证据。例如,你发现信息被盗用的时间、地点,与银行或警方沟通的记录等。这些证据可以帮助你在后续的处理过程中更好地维护自己的权益。 在整个处理过程中,要积极配合警方和银行的工作。如果因为信息被盗用给你造成了经济损失或者名誉损害,你还可以通过民事诉讼的方式,要求侵权人承担相应的赔偿责任,依据《中华人民共和国民法典》中关于侵权责任的相关规定来维护自己的合法权益。

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