question-icon 个人放贷非法经营罪的立案标准是什么?

我自己之前有过几次个人放贷的情况,最近听说个人放贷可能会涉及非法经营罪。我很担心自己的行为是否违法,想了解一下个人放贷非法经营罪的立案标准到底是怎样规定的,好判断自己的情况。
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  • #非法放贷
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个人放贷非法经营罪是指个人违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的行为。这里所说的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定,一般来说,个人非法放贷数额累计在200万元以上的,或违法所得数额累计在80万元以上的,或非法放贷对象累计在50人以上的,或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的,就达到了立案标准。 不过,不同地区可能会根据本地的实际情况,在上述标准的基础上进行一定的调整。所以,在判断个人放贷行为是否构成非法经营罪时,不仅要依据上述规定,还需要结合当地的具体司法实践。此外,认定是否构成非法经营罪,除了考虑数额、对象数量等因素外,还会综合考量放贷行为的社会危害性、是否扰乱金融市场秩序等多方面因素。如果个人对自己的放贷行为是否涉嫌犯罪存在疑问,建议及时咨询专业法律人士。

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