question-icon 非法放贷罪的立案标准是什么?

我听说现在非法放贷是犯罪行为。我朋友最近在做放贷生意,我有点担心他的行为会不会构成非法放贷罪。我想知道非法放贷罪的立案标准到底是怎样的,好判断一下他这种情况有没有风险。
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  • #非法放贷罪
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非法放贷罪是指违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序的行为。 要构成非法放贷罪,首先要满足“经常性地向社会不特定对象发放贷款”这个条件。所谓“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定,以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,应予立案追诉:一是个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;二是个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;三是个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;四是造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。 如果达到“情节特别严重”,处罚会更重。例如非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近上述“情节严重”的标准,并有造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的,可以认定为“情节特别严重”。总之,非法放贷不仅扰乱金融市场秩序,还可能给众多借款人带来严重的经济和生活问题,所以法律对此有严格的规定和制裁。

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