question-icon 民间放贷罪的立案标准是什么?

我之前有过给别人放贷的情况,最近听说民间放贷可能会构成犯罪,心里挺担心的。我想了解下,到底什么样的民间放贷行为会达到立案标准呢?是看放贷金额,还是放贷对象数量,或者其他方面呢?
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  • #民间放贷罪
answer-icon 共1位律师解答

民间放贷本身并不一定构成犯罪,但如果违反相关法律规定,可能会涉及非法经营罪等罪名。以下为你详细介绍相关法律规定和立案标准。 根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 对于“情节严重”的认定标准,主要包括以下方面:一是以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为,个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。二是虽未达到上述数额标准,但2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上,又实施非法放贷行为的。

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