洗钱罪一案双查指的是什么？
我最近听说了洗钱罪一案双查这个说法，但不太明白具体意思。我想知道它到底指的是什么，在实际的法律执行过程中是怎么操作的，对洗钱犯罪的处理有什么影响，希望能得到详细的解答。
张凯执业律师
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洗钱罪一案双查是一种重要的法律监管手段。下面为您详细解释：
从概念上来说，“一案双查”指的是在查处洗钱犯罪案件时，不仅要依法追究实施洗钱行为的犯罪嫌疑人的刑事责任，还要调查相关金融机构、特定非金融机构等在反洗钱义务履行方面是否存在违法违规行为。通俗来讲，就是既要抓实施犯罪的人，也要看看相关机构有没有在工作中没做到位的地方。
从法律依据来看，依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构和特定非金融机构有客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。如果在洗钱罪案件中发现这些机构没有履行好这些义务，就会启动对机构的调查。比如，金融机构应当对客户身份进行识别，如果在洗钱案件中发现该机构没有严格审核客户身份信息，导致洗钱行为得以发生，那么就会对该金融机构进行调查和处理。
在实际操作中，当执法机关发现洗钱犯罪线索并立案侦查时，一方面会全力侦查犯罪嫌疑人的洗钱行为、犯罪事实、犯罪证据等，以追究其刑事责任；另一方面，会同步审查相关金融机构或特定非金融机构在业务操作过程中是否遵循了反洗钱的各项规定。如果发现机构存在违规行为，会根据情节轻重，依法给予相应的行政处罚，如罚款、责令停业整顿等。这一制度的实施，能够有效督促金融机构和特定非金融机构更好地履行反洗钱义务，加强反洗钱工作力度，维护金融秩序和国家经济安全。