question-icon 银行卡因涉嫌诈骗被冻结该怎么办?

我的银行卡突然被冻结了,银行那边说是因为涉嫌诈骗。我很担心,我自己并没有参与诈骗活动,也不知道怎么会出现这种情况。我想了解下遇到这种情况应该怎么做,才能解决银行卡冻结的问题,恢复正常使用呢?
展开 view-more
  • #银行卡冻结
answer-icon 共1位律师解答

当遇到银行卡因涉嫌诈骗被冻结的情况,不必过于惊慌,可按照以下步骤来应对。 首先,要明确银行卡冻结的类型,一般有银行冻结和司法冻结。银行冻结通常是银行发现银行卡存在异常交易,如短期内大额资金频繁进出、与诈骗账户有资金往来等,出于安全考虑进行的临时冻结。而司法冻结则是司法机关(如公安局、法院等)因案件侦查、执行等需要,对银行卡进行的冻结。 若遇到银行冻结,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,银行有义务保障客户资金安全并对异常交易进行监控。当接到银行通知银行卡被冻结时,要主动联系银行,了解冻结的具体原因和期限。向银行提供能证明自己资金来源合法、交易正常的相关材料,如合同、发票、交易流水明细等。积极配合银行的调查工作,按要求完成身份核实、补充资料等程序。待银行审核确认无异常后,通常会解除冻结。 若是司法冻结,司法机关冻结银行卡有严格的法律程序。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》等法律,公安机关在侦查过程中,为了查明案情,有权查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。当发现银行卡被司法冻结时,要及时与冻结的司法机关取得联系,了解涉及的具体案件情况。如果自己确实与案件无关,要积极配合司法机关的调查,提供能证明自己清白的证据。比如,若能证明自己的银行卡是借给他人使用,且对他人的诈骗行为并不知情等。在司法机关完成调查,确认与案件无关后,会依法解除冻结。 在整个处理过程中,要保持冷静,积极主动地与相关机构沟通,配合调查工作。同时,要妥善保管好自己的银行卡和个人信息,避免再次出现类似情况。如果对冻结有异议,可以通过合法途径进行申诉。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系