限制非柜面是几级涉案卡?
我的银行卡被限制非柜面交易了,听说银行卡涉案会分等级,我不太清楚限制非柜面交易这种情况对应的是几级涉案卡,想了解下这里面的规定和依据,弄明白自己卡的情况。
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在了解限制非柜面交易与涉案卡等级关系之前,我们先解释一下几个概念。涉案卡通常是指与违法犯罪活动相关联的银行卡,而限制非柜面交易是银行采取的一种管控措施,限制通过网上银行、手机银行、ATM等非柜面渠道进行的交易操作。 目前,并没有全国统一、明确规定“限制非柜面”就对应着某一级涉案卡。不过在实践中,涉案卡一般分为一级、二级、三级,不同等级的涉案卡有不同的认定标准和管控措施。 一级涉案卡通常是与重大违法犯罪活动密切相关的银行卡,比如直接用于电信网络诈骗资金收付、洗钱等核心犯罪环节的卡。这类卡往往会受到最严格的管控,可能不仅限制非柜面交易,还会冻结账户甚至注销账户等。依据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定,银行对于这类高风险的涉案卡,要采取严厉的管控措施以配合打击违法犯罪。 二级涉案卡一般是与一级涉案卡有一定关联,如为一级涉案卡提供过资金流转等辅助作用的银行卡。银行也会对这类卡进行较为严格的管控,限制非柜面交易是常见措施之一。通过限制非柜面交易,可以减少卡内资金被用于违法犯罪活动的风险,保障金融秩序安全。 三级涉案卡的关联性相对较弱,但也存在一定风险,银行同样可能会采取限制非柜面交易等措施来进行风险防控。 所以,限制非柜面交易并不直接对应某一个特定等级的涉案卡。银行在采取限制非柜面交易措施时,可能是基于多种因素判断,包括账户交易异常、与可疑账户有关联等,不一定就是因为该卡属于某一级涉案卡。如果你的银行卡被限制非柜面交易,建议及时联系银行了解具体原因,并按要求提供相关证明材料以解除限制。

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