把银行卡借给别人拿去洗钱会坐牢吗?

我之前把自己的银行卡借给朋友用了,后来才知道他拿我的卡去洗钱了。我很担心自己会不会因此坐牢,想了解一下在法律上这种情况会怎么处理,会不会被判刑呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

把银行卡借给别人用于洗钱是否会坐牢,需要根据具体情况来判断。


首先,我们来了解一下洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,实施提供资金账户等行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。


如果您在将银行卡借给他人时,并不知晓对方会用该卡进行洗钱活动,那么通常情况下,您不构成洗钱罪。但是,您这种出借银行卡的行为可能违反了与银行的相关协议,银行可能会对您采取一定的措施,比如限制您的账户使用等。


然而,如果您在出借银行卡时,已经知道或者应当知道对方可能会利用银行卡进行洗钱等违法犯罪活动,仍然将卡借给对方,那么您可能会被认定为洗钱罪的共犯。司法机关在认定您是否“明知”时,会综合考虑各种因素,比如您与对方的关系、对方的职业和经济状况、借款的用途和方式等。


即使不构成洗钱罪的共犯,根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条规定,任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。如果您出借银行卡的行为被认定违反该规定,可能会面临行政处罚,包括罚款等。


总之,把银行卡借给别人用于洗钱,存在坐牢的风险,具体要结合您是否明知对方洗钱意图等情况来判断。在日常生活中,我们应当妥善保管自己的银行卡等重要金融账户,避免因出借、出租等行为给自己带来法律风险。

相关问题

为您推荐20个最新问题

录音通话可以当证据吗?

我和别人有一些纠纷,想拿之前和对方的录音通话去证明一些事情,但又不确定这个录音通话能不能在法律上被认可。我想知道具体在什么情况下录音通话能作为有效证据,以及需要满足哪些条件。

因生病网贷逾期9个月无力还款该怎么协商?

我因为生病导致网贷逾期9个月了,现在实在没有能力还款,心里很着急。我想知道具体该怎么和平台协商,协商的时候要注意些什么,有没有什么技巧或者方法能提高协商成功的几率,真的很希望能得到一些专业的指导。

无财产担保的普通债权在破产时该怎么偿还?

公司破产了,我这边有普通债权但没有财产担保,现在很担心自己的钱拿不回来。想知道具体的偿还流程和规则,以及相关法律是怎么规定的。

损坏他人财物私了后,赔偿的钱能不能要回来?

我之前不小心损坏了别人财物,当时和对方私了并给了赔偿款。但后来我觉得赔偿金额不太合理,比实际损失高很多。我现在想知道这种情况下,我之前给的私了赔偿款能不能要回来呢?具体要通过什么途径去争取?

疫情下网贷拖欠10天无力还款,该如何妥善处理呢?

疫情期间很多人经济受到影响,出现网贷拖欠情况。想知道具体有哪些有效的应对办法,比如能不能申请延期、和平台协商有没有技巧、如果遭遇不合理催收该怎么做等,希望能得到专业的指导。

吃到头发打12315举报会有什么后果?

我前几天在一家餐馆吃饭,结果吃到了头发,心里特别膈应。我想维护自己的权益,就想问问要是打12315举报的话,后续会怎样啊?是会得到赔偿,还是餐馆会受到处罚,具体是怎么个情况呢?

撞伤人后交强险赔偿金额是多少?

开车不小心撞伤人了,心里特别慌。不知道交强险在这种情况下能赔多少,我对保险赔偿的事一窍不通,也不清楚赔偿的标准和范围,就怕到时候不够赔伤者的费用,所以想问问撞伤人后交强险具体能赔偿多少。

在高速上后排乘客不系安全带是否合法?

我经常上高速,有时候后排乘客会忘记系安全带。我想知道,在高速上后排乘客不系安全带到底合不合法呢?要是被交警查到了会有什么后果?希望了解相关法律规定。

自称是法院人员要调走档案该怎么办?

今天有个人打电话给我,说自己是法院人员,要调走我的档案。我有点懵,也不确定他说的是真是假。我担心万一遇到骗子,那我的档案信息泄露就麻烦了。我想知道遇到这种情况,我到底该怎么做才是正确的呢?

双边公积金和单边公积金有什么区别?

我找工作时,两家公司提到公积金,一家说单边公积金,一家说双边公积金。我不太懂这两个概念,也不知道它们有啥区别,这对我以后的收入和福利影响挺大的,想了解一下具体差异。

申请退税是否需要补正申报?

我申请了退税,但是不太清楚在这个过程中是不是一定要进行补正申报。我担心不做补正申报会影响退税,又怕做了没必要的操作浪费时间,想知道到底什么情况下需要补正申报,什么情况不用。

灵活就业医保是累积计算还是连续计算?

我参加了灵活就业医保,不太清楚它的缴费年限是累积计算还是要连续缴费。要是中途断缴了,之前交的年限会不会就不算了?我想了解下这方面的规定,免得影响以后享受医保待遇。

找不到原房主的房子该如何过户?

我买了套二手房,钱都付了,现在要过户却怎么都联系不上原房主。房子还没过户到我名下我心里不踏实,也不知道该怎么办。我想了解下,在找不到原房主的情况下,这房子到底该怎么完成过户手续呢?

公司法对实际出资人有哪些规定?

我参与了一家公司的实际出资,但没在公司登记里体现我的名字。我不太清楚自己作为实际出资人在法律上有啥权利和义务,也不知道公司法对我们实际出资人有什么具体规定,想了解一下相关内容来保障自己的权益。

单位不承认探亲假该怎么办?

我在现在的单位工作几年了,符合休探亲假的条件,但跟单位申请探亲假时,单位不承认有这个假期。我不明白单位为啥不承认,也不知道该怎么维护自己休探亲假的权益,想问问遇到这种情况该怎么办?

赌博还债离婚会怎么判?

我老公沉迷赌博,欠了一屁股债,我实在受不了想跟他离婚。但对于他赌博欠下的这些债务该怎么处理,还有离婚时财产分割、孩子抚养权这些问题,我心里一点底都没有,想知道法律上会怎么判?

欠薪不给最有效的方法是什么?

我辛苦工作,结果老板一直欠着工资不给,我尝试跟他沟通,他总是找各种理由推脱。我真的不知道该怎么办了,想问问有没有什么最有效的方法能让我拿到被拖欠的工资。

车祸的检验鉴定时限是多久?

前几天我开车出了车祸,现在交警说要对车辆等进行检验鉴定。我不太清楚这个检验鉴定有没有时间限制,要是一直拖着可就麻烦了。我想了解下,在法律上,车祸的检验鉴定时限到底是多久呢?

对账单含税金额怎么计算?

我在和客户对账时,发现对账单上只写了不含税金额,我不太清楚含税金额该怎么算。我知道要考虑税率,但具体怎么操作不太明白,想了解一下计算含税金额的方法和相关法律规定,避免对账出现错误。

车子出了事故,停车费该由谁出?

我的车子之前出了事故,被拉去停车场停放了一段时间。现在要去取车,停车场让我交停车费。我觉得这不该我出,但又不太确定。想问问懂法律的朋友,这种情况下,车子出事故后的停车费到底该由谁来承担呢?