question-icon 刑法中对高利转贷规定必须有犯罪嫌疑人是如何规定的?

我有个朋友涉及高利转贷的事情,听说刑法里规定高利转贷得有犯罪嫌疑人。我不太明白这里面的规定,想知道刑法具体是怎么说的,什么样的情况算有犯罪嫌疑人,以及认定方面有啥要求。
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  • #高利转贷罪
answer-icon 共1位律师解答

首先,我们来解释一下高利转贷罪这个概念。高利转贷罪,指的是个人或者单位以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 在我国《刑法》第一百七十五条中有明确规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。 对于“必须有犯罪嫌疑人”这一点来说,在司法实践中,当存在高利转贷这种违法犯罪行为时,必然要找出实施该行为的主体,这个主体就是犯罪嫌疑人。比如,张三从银行套取了贷款,然后以高于银行贷款利率很多的利率转贷给李四,并且获利达到了法律规定的数额标准,那么张三就会成为高利转贷罪的犯罪嫌疑人。这里的犯罪嫌疑人是实施了套取金融机构信贷资金并高利转贷他人,且违法所得数额较大这一系列行为的人或者单位。只有确定了犯罪嫌疑人,司法机关才能依据相关法律对其进行侦查、起诉和审判等一系列司法程序,从而保障法律的正确实施和社会秩序的稳定。

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