经侦大队对于高利贷的立案标准是什么?

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张凯执业律师
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经侦大队针对高利贷立案标准,主要依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条。


首先,对于个人高利转贷行为,如果违法所得数额在五万元以上,经侦大队会予以立案追诉。简单来说,就是个人通过套取金融机构信贷资金,然后高利息转贷给别人,最后自己赚的钱达到五万元及以上,就可能会被立案。


其次,若是单位实施高利转贷行为,非法所得额在十万元以上,经侦大队就会介入立案审查。这意味着单位进行这种套取资金再高息转贷的行为,获利达到十万元及以上,就进入经侦的视线了。


最后,即使没有达到上述所说的金额标准,但要是之前因为高利转贷已经受到两次或更多次的行政处罚,之后又再次实施这类行为的,同样会被视为刑事犯罪而启动立案追诉程序。


总之,只要满足上述三个条件中的任何一个,经侦大队就会启动追诉程序,来判定是否构成犯罪。这是为了维护金融秩序,保护正常的金融活动和相关方的合法权益。


相关概念:

高利转贷:就是以转贷来谋取利益,把从金融机构套取来的信贷资金,以高利息转贷给他人。

违法所得:指通过违法的手段所获取的利益 。

行政处罚:是行政机关对违反行政管理秩序的公民、法人或者其他组织给予的惩戒 。

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