对非法金融机构和非法金融活动的犯罪嫌疑人应如何处理?

我发现身边有非法金融机构在进行非法金融活动,也知道有犯罪嫌疑人参与其中。我想了解一下,从法律角度来说,对于这些涉及非法金融机构和非法金融活动的犯罪嫌疑人,会采取什么样的处理措施呢?他们要承担哪些法律责任?
张凯执业律师
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在我国,对于涉及非法金融机构和非法金融活动的犯罪嫌疑人,处理方式会依据具体的犯罪情形和法律规定来执行。


首先,我们要了解一下什么是非法金融机构和非法金融活动。非法金融机构,就是那些没有经过中国人民银行批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。而非法金融活动则包括未经有关部门批准,擅自从事的下列活动:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。


对于犯罪嫌疑人的处理,主要依据《中华人民共和国刑法》等相关法律。比如,《刑法》第一百七十六条规定了非法吸收公众存款罪,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。


再如,《刑法》第一百九十二条规定了集资诈骗罪,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


除了刑事处罚外,相关监管部门还可能会根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等规定,对涉及非法金融机构和非法金融活动的行为进行行政处罚,比如取缔非法金融机构、没收违法所得等。总之,对于涉及非法金融机构和非法金融活动的犯罪嫌疑人,会根据其具体行为和情节,依法给予相应的刑事和行政处罚。

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