放高利贷罪会如何判决?

我之前不太懂法律,参与了放高利贷的事。现在很担心会受到法律制裁,想知道放高利贷罪一般会怎么判决,判罚的标准和依据是什么,心里好有个底。
张凯执业律师
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在我国,单纯放高利贷本身并不构成犯罪,但如果在放高利贷的过程中存在一些特定行为,则可能触犯相关罪名。


首先,《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定了高利转贷罪。如果以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。这里所说的“数额较大”,根据相关司法解释,一般是指违法所得数额在十万元以上的;或者虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。


其次,如果在放高利贷过程中,使用暴力、威胁手段讨债,可能会触犯《中华人民共和国刑法》中的寻衅滋事罪、非法拘禁罪等。例如,为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照非法拘禁罪的规定处罚,一般处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。如果致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的,处十年以上有期徒刑。


此外,《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。情节严重的标准根据不同情形有相应规定,比如个人非法放贷数额累计在200万元以上的、违法所得数额累计在80万元以上的等。

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