公司备用金最多可以取多少?

我开了家小公司,平时需要备用金来应付一些日常开销,像采购办公用品、支付小额费用啥的。但我不知道备用金提取有没有上限,担心取多了不符合规定,想问问公司备用金最多能取多少啊?
张凯执业律师
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公司备用金的提取额度并没有一个全国统一固定的明确上限数值,其额度确定通常会受多种因素影响。


备用金是企业、机关、事业单位或其他经济组织等拨付给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费、零星采购、零星开支等用的款项。在确定备用金的额度时,开户银行一般会根据开户单位的实际需求,比如日常经营活动中的零星开支情况、业务规模大小等,来进行合理核定。一般来说,会按照开户单位3 - 5天日常零星开支所需来确定。


对于一些边远地区和交通不便地区的开户单位,其库存现金限额可以多于5天,但不得超过15天的日常零星开支。这里所依据的是《现金管理暂行条例》,该条例规定开户银行应当根据实际需要,核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额。


企业要提取备用金,一般是通过开具现金支票从银行提取。银行会根据企业之前核定的备用金额度来处理提现业务,如果企业有特殊情况需要增加备用金提取额度,应该和开户银行进行沟通协商,说明合理的理由,在银行审核通过后,才可以按照新的额度提取备用金。

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