放高利贷达到多少钱够立案?

我想了解一下放高利贷的立案标准,我身边有人在放高利贷,我不太清楚到底放多少钱出去就会达到立案的条件,想知道法律上是怎么规定这个金额标准的,好让我心里有个底。
张凯执业律师
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放高利贷本身并不直接构成犯罪,但如果在放高利贷的过程中,涉及到一些特定的违法犯罪行为,达到相应标准时就会立案处理。下面为你详细介绍几种常见情形。


首先是非法经营罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。对于“情节严重”的情形,如果以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为,个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的,就会立案追诉。


其次是催收非法债务罪。《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之一规定,有下列情形之一,催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金:(一)使用暴力、胁迫方法的;(二)限制他人人身自由或者侵入他人住宅的;(三)恐吓、跟踪、骚扰他人的。如果放高利贷后在催收过程中出现上述行为且情节严重,无论放贷金额多少,都可能构成此罪而被立案。


此外,若放高利贷过程中涉及诈骗、敲诈勒索等其他犯罪行为,也会按照相应的罪名和立案标准进行处理。比如诈骗罪,根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上就属于数额较大,达到立案标准。

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