question-icon 如何判定高利贷转贷?

我前段时间把自己从银行贷出来的钱,以较高利息转借给了别人。现在有点担心这是不是高利贷转贷,我不太清楚判定的标准是什么,想知道在法律上到底是怎么判定高利贷转贷的呢?
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  • #高利贷转贷
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判定高利贷转贷需要从以下几个方面综合考量。首先是行为主体方面,根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,只要是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人都可能成为该行为的主体,单位也能构成此罪。这就意味着无论是个人还是公司等单位,都可能涉及高利贷转贷的情况。简单来说,就是谁实施了这个行为,谁就可能要承担法律责任。 其次是主观目的,高利贷转贷要求行为人必须具有转贷牟利的目的。也就是说,借钱的人从金融机构贷款,不是为了自己正常使用这笔钱,而是想着把钱转手以更高的利息借给别人,从中赚取差价。如果只是因为一些特殊原因暂时把钱借给他人,没有这种牟利的想法,那就不属于高利贷转贷。 再就是行为表现,该行为表现为套取金融机构信贷资金高利转贷他人。套取金融机构信贷资金通常是指通过虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段,从银行等金融机构获取贷款。高利转贷他人,这里的“高利”并没有一个绝对统一的标准,司法实践中一般是指转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。 最后是数额标准,一般要求违法所得数额较大才构成犯罪。根据相关司法解释,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在十万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,就可能被追究刑事责任。

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