家族生意中家族成员代持资金是否涉嫌洗钱罪?

我家有个家族生意,最近家里有人提出让我代持一笔资金。我有点担心这种代持资金的行为会不会涉嫌洗钱罪。我不太清楚法律上对于这种家族成员之间代持资金的情况是怎么规定的,所以想问问到底会不会涉嫌洗钱罪呢?
张凯执业律师
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洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过各种手段使其合法化的行为。



在家族生意里,家族成员代持资金的情况较为复杂,不一定就会涉嫌洗钱罪。判断是否构成洗钱罪,关键在于资金的来源以及代持人是否知晓资金来源的非法性。



依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,构成洗钱罪需满足以下行为之一:提供资金账户的;将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。



如果代持的资金来源是合法的,比如是家族生意的正常经营所得,那么这种代持行为通常不构成洗钱罪。但要是资金来源于上述法律规定的七种犯罪所得,而且代持人明知这一情况还进行代持,那就可能涉嫌洗钱罪了。



比如,家族成员从事了走私犯罪,将走私所得让其他家族成员代持,而代持人知道这笔钱是走私所得还帮忙代持,那就很可能构成洗钱罪。相反,如果代持人确实不知道资金来源非法,是被蒙在鼓里进行代持的,一般不认定为犯罪。所以,不能一概而论地说家族成员代持资金就涉嫌洗钱罪,要具体情况具体分析。

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