question-icon 洗钱是违法还是犯罪?

我不太清楚洗钱在法律上的界定,想知道洗钱这种行为到底是单纯的违法,还是已经构成犯罪了呢?我想了解一下具体的法律规定和判断标准。
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  • #洗钱犯罪
answer-icon 共1位律师解答

洗钱既是违法行为,也可能构成犯罪,这要根据具体的情形来判断。 首先来解释一下违法和犯罪的概念。违法,通常是指违反了法律法规的规定,但情节可能相对轻微;而犯罪则是一种更为严重的违法行为,具有严重的社会危害性、刑事违法性和应受刑罚处罚性。 从法律依据来看,《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。金融机构等若未履行反洗钱义务,会面临相应的行政处罚,这体现了洗钱行为在行政层面的违法性。比如金融机构未按照规定履行客户身份识别义务等,就属于违法行为。 当洗钱行为达到一定的严重程度,就会构成犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等五种行为之一的,就构成洗钱罪。这些行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。 所以,如果洗钱行为符合《刑法》规定的情形,就会被认定为犯罪,犯罪人将面临刑事处罚,包括有期徒刑、拘役并处罚金等。而如果情节相对较轻,未达到犯罪的标准,可能就会按照相关的行政法规进行处理。总之,洗钱行为的性质判定要综合具体情况和法律规定来确定。

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