帮洗钱的人转账是否有罪?

我之前不知道朋友在洗钱,帮他转了几笔账。后来才发现情况不对,现在心里特别忐忑,想知道我这种帮洗钱的人转账的行为是不是有罪啊?会有什么后果呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

帮洗钱的人转账是否有罪需要根据具体情况来判断。


首先,我们来了解一下“洗钱罪”这个概念。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,实施提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等行为。简单来说,就是把通过违法犯罪得来的钱,通过一些手段让它看起来像是合法的钱。


依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。


如果在帮人转账时,确实不知道对方是在进行洗钱活动,一般不构成犯罪。因为构成洗钱罪要求行为人主观上必须是“明知”的。比如,你只是单纯出于朋友之间的帮忙,没有察觉到转账行为存在异常,也没有证据表明你应该知道这是洗钱行为,那么通常不会被认定有罪。


然而,要是你知道或者应当知道对方在洗钱,还帮忙转账,那就可能构成洗钱罪。“应当知道”是指根据一些客观情况,一般人都能判断出这是洗钱行为。比如,转账金额巨大且交易方式异常,资金来源和去向不明,这种情况下你还帮忙转账,就可能被认定为有罪。


如果发现自己可能卷入了洗钱相关的事情,应该及时向公安机关说明情况,配合调查。同时,在日常生活中,要提高警惕,不要随意帮别人进行不明来源资金的转账操作,避免给自己带来法律风险。

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