钱转到我的卡上再转给他人本人，这样做有什么法律风险吗？

有人让我把钱先转到我的卡上，然后再让我转给他人本人。我不太清楚这样做合不合法，会不会给我带来什么麻烦。我想了解一下，从法律角度看，这种行为是否可行，可能存在哪些风险？

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#资金代转

共1位律师解答

在日常生活中，钱转到您的卡上再转给他人本人这种行为，可能涉及多种法律问题。下面为您详细分析。首先，从正常情况来说，如果是朋友、亲属之间正常的资金往来，比如代转生活费、借款等，这属于民事法律关系中的委托行为。在这种情况下，只要您按照对方的要求准确无误地完成转账，并且有合理的理由和明确的委托事项，一般不会有法律问题。根据《中华人民共和国民法典》第九百一十九条规定，委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。您接受他人委托进行转账，就形成了一种委托合同关系。然而，如果这笔资金来源不合法，比如是通过诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪活动所得，那么您参与转账的行为可能会涉嫌违法犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有提供资金账户等行为之一的，构成洗钱罪。即使您可能并不知情资金的非法来源，但在司法实践中，如果存在一些明显异常的情况您却没有合理审查，也可能被认定为存在一定过错。另外，如果转账行为涉及到债务纠纷，比如对方是为了逃避债务而将资金通过您的账户转移，债权人可能会追究您的责任，要求您返还不当得利。《中华人民共和国民法典》第九百八十五条规定，得利人没有法律根据取得不当利益的，受损失的人可以请求得利人返还取得的利益。为了避免不必要的法律风险，在遇到他人要求您进行此类转账时，您应当谨慎核实资金的来源和用途，要求对方提供合理的解释和相关证明。如果您对转账行为存在疑虑，最好咨询专业的法律人士。

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