集资诈骗罪的定性标准是什么?

我之前参与了一个集资项目,现在有点怀疑它可能是集资诈骗。我想知道法律上对于集资诈骗罪是怎么定性的,什么样的情况会被认定为集资诈骗,好判断我参与的这个项目是不是有问题。
张凯执业律师
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集资诈骗罪是一种严重的经济犯罪,它是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。下面为你详细介绍其定性标准:


首先,在主观方面,犯罪嫌疑人必须具有非法占有的目的。简单来说,就是犯罪人一开始就没打算把集资来的钱还给投资者,而是想自己把钱吞掉。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,通过虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款等情形,可以认定为以非法占有为目的。


其次,客观上要实施了诈骗方法非法集资的行为。诈骗方法就是指通过欺骗手段,让投资者产生错误认识,从而“自愿”地把钱交出来。比如编造虚假的项目、故意夸大回报等。非法集资则是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。


最后,关于数额标准。根据相关规定,个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。只有达到数额较大的标准,才构成集资诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条对集资诈骗罪作出了明确规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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