非法从事资金支付结算业务的追诉标准是什么?

我在网上看到非法从事资金支付结算业务是违法的,我有点担心自己的一些资金操作可能涉及这个问题。我想知道具体达到什么标准会被追诉,这样我也能心里有数,看看自己的情况有没有问题,能不能给我详细讲讲这个追诉标准呀?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

非法从事资金支付结算业务,简单来说,就是没有经过国家相关部门的许可,擅自开展资金支付和结算的活动。比如常见的用POS机为别人刷信用卡套取现金等行为。


根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,非法从事资金支付结算业务,具有下列情形之一的,应予追诉:一是非法经营数额在五百万元以上的;二是违法所得数额在十万元以上的。如果违法所得数额虽未达到上述数额标准,但两年内因非法从事资金支付结算业务受过行政处罚二次以上,又非法从事资金支付结算业务的,同样也会被追诉。


另外,依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。其中,非法从事资金支付结算业务就属于非法经营行为之一。所以大家在进行资金业务操作时,一定要遵守法律法规,避免触犯法律红线。

相关问题

为您推荐20个最新问题

征地拆迁服务外包是否合法?

最近遇到征地拆迁的事儿,看到有外包服务这种形式。心里就犯嘀咕了,不太清楚这种外包到底合不合法。想具体了解下在什么情况下是合法的,又有哪些要求和限制。

在交通事故中车主无责的情况下该怎么处理?

我前几天遇到一起交通事故,交警认定我无责。但后续不知道该怎么处理赔偿、修车等一系列问题,也不清楚和对方及保险公司要怎么对接。想了解下具体的处理流程和注意事项。

重庆石柱县找律师诉讼如何收费?

我在重庆石柱县,最近打算打官司找律师帮忙,但对这边律师诉讼收费情况完全不清楚。想知道不同类型案件,像民事、刑事、行政等收费是怎样的,还有收费是按什么方式计算,是按件、按标的额比例,还是有其他标准,希望能了解具体收费情况。

解除劳动合同的经济补偿金如何计算个税?

我最近要和公司解除劳动合同了,公司会给我一笔经济补偿金。我对这部分补偿金计算个税的问题不太清楚,想知道具体是怎么算的,是直接按总额算,还是有什么特殊的计算方式,有没有什么可以扣除的部分,希望能得到详细的解答。

涉嫌帮信罪就会有隐瞒犯罪吗?

我有个朋友好像卷入了一些麻烦事,听说可能涉嫌帮信罪。我不太懂这个罪名,就想知道一旦被认定涉嫌帮信罪,是不是就意味着也有隐瞒犯罪的情况呢?我就是想搞清楚这两个罪名之间到底有没有必然联系,希望能有人详细给我讲讲。

政法部门为何不能参与征地拆迁?

我家这边最近在进行征地拆迁,过程中感觉有些混乱。听说政法部门不能参与征地拆迁,想知道这是为什么呀?是有明确的法律规定吗?我就想搞清楚背后的法律依据和具体原因,心里踏实点。

正在执行营业执照作废声明是什么意思?

我看到公司营业执照显示正在执行作废声明,不太明白这到底意味着什么。这是营业执照已经失效了吗?会对公司产生哪些影响?是公司出了什么问题才会这样吗?我想了解清楚这种情况背后的含义和影响。

没有户口本可以办身份证吗?

我想办身份证,可发现户口本找不到了,不知道没有户口本能不能办身份证。我很着急用身份证,不知道该怎么办,希望了解下相关规定。

租客把东西搬走了是否属于犯罪?

我是房东,把房子租给了一个租客。最近发现租客在没跟我打招呼的情况下把房子里一些东西搬走了。我不太清楚这种情况,想知道租客这么做在法律上算不算犯罪呢?

个体工商户的业主数量可以是多少?

我打算注册一家个体工商户,但是不太清楚个体工商户的业主数量规定。我想知道,个体工商户的业主数量有没有限制,可以是多个吗?还是只能有一个业主呢?我希望了解这方面的法律规定。

拆迁安置房在离婚时怎么分?

我和另一半准备离婚了,我们有一套拆迁安置房,当时拆迁是按人口分的房。现在就不知道这房子在离婚的时候该怎么分,是一人一半,还是有其他的分法,我想了解下法律上对于这种情况是怎么规定的。

摩托车过户是否需要双方本人到场?

我打算把自己的摩托车过户给别人,但是最近比较忙,没办法亲自去办理过户手续。我想知道摩托车过户是不是一定得双方本人到场啊?要是本人不能去,还有别的办法完成过户吗?

税法中城市维护建设税是怎样规定的?

我在做生意,涉及到交税的问题。听说有个城市维护建设税,不太清楚这个税到底是怎么回事。想了解一下它的征收范围、税率是多少,还有计算方式这些方面的内容,希望懂的人帮忙解答。

统筹起付线如何计算?

我去医院看病,听说有统筹起付线,费用超过这个线才能报销。但我不清楚这统筹起付线到底是怎么算出来的。想知道它的计算方法是怎样的,依据是什么,不同情况会不会有不同算法。

商品房产证丢失是否需要夫妻双方去挂失?

我家的商品房产证弄丢了,这房子是我和我爱人一起买的。我想问问去挂失房产证的时候,是不是必须我们夫妻两个人都去啊,还是我一个人去也行?

纳税申报包括哪些内容?

我开了家小店,最近到了纳税申报时间,但是我不太清楚纳税申报具体要申报哪些内容。我平时就是正常卖货,也有进货,想知道在申报的时候,是只报收入,还是成本啥的也要报,还有没有其他需要申报的项目呢?

企业年金取出来的交税比例是多少?

我在企业有企业年金,现在打算取出来。但不清楚取出来要交多少税,是按什么比例交的。有没有明确的法律规定交税比例呢?希望了解一下具体情况。

在高速公路上撞了行人要怎么承担责任?

我开车在高速公路上正常行驶,突然有行人闯入,避让不及就撞上去了。现在我很担心后续责任划分的问题,也不知道自己该承担怎样的责任,是要负全责吗?还是有其他情况呢?想了解下相关法律规定。

成都拆迁安置房是否可以买卖?

我在成都有套拆迁安置房,现在有人想买,我也有点想卖。但我不知道这种房子能不能合法交易,会不会有什么风险,也不清楚相关的法律规定是怎样的。想问问大家,成都的拆迁安置房到底可不可以买卖啊?

房产继承有哪些注意事项?

我家里老人最近去世了,留下了一套房产,我作为继承人准备办理相关手续。但我对房产继承不太了解,不知道在这个过程中有什么需要特别注意的地方,比如手续办理、法律规定之类的,希望能得到详细解答。