商品贸易融资的方式有哪些？
共1位律师解答
商品贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。以下为你详细介绍常见的商品贸易融资方式： 首先是进口押汇。它是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。依据《民法典》中关于借款合同等相关规定，这种融资方式本质上是银行与进口商之间的一种资金借贷关系。在进口押汇中，银行承担了一定风险，所以通常会要求进口商提供一定的担保。它适用于进口商遇到临时资金周转困难，无法按时付款赎单的情况。 其次是提货担保。当进口货物先于货运单据到达港口时，银行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。在国际贸易中，货物运输时间可能短于单据流转时间，进口商为了避免货物在港口积压产生额外费用，就可以向银行申请提货担保。提货担保的法律依据同样涉及《民法典》中的担保相关条款。它让进口商能够及时提货，加速资金周转和货物销售。 再者是打包放款。它是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。这其实就是银行对出口商的一种短期资金支持，帮助出口商解决生产资金不足的问题。根据相关金融法规和《民法典》借款合同的规定，出口商需要在货物出口后，用收汇资金偿还贷款。这种方式适用于出口商生产资金紧缺，而国外进口商虽然不接受预付货款的条件，但同意开立信用证的情况。 另外还有出口押汇。它是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。简单来说，就是出口商把代表货物所有权的单据抵押给银行，银行提前支付货款给出口商。这依据的是《民法典》中关于抵押和债权债务的相关规定。出口押汇可以使出口商提前回笼资金，加速资金周转。 最后是福费廷。它是指包买商从出口商那里无追索权地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。在这种融资方式中，出口商将远期应收票据卖给包买商，从而提前获得资金。福费廷业务涉及国际金融交易规则以及相关国内法律对债权转让等方面的规定。它特别适合于大型设备贸易等金额较大、付款期限较长的贸易项目。 总之，不同的商品贸易融资方式有不同的特点和适用场景，企业可以根据自身的实际情况进行选择。同时，在进行贸易融资时，要严格遵守相关法律法规，确保融资活动的合法性和有效性。
大家都在问 
立即联系