多大的流水会被认定为洗钱？
我在做一些生意，平时资金往来比较频繁。最近听说流水太大可能会被认定为洗钱，我心里有点慌。我想知道到底多大的流水会被认定为洗钱啊 ？有没有一个明确的标准呢？
张凯执业律师
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洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通常是指把犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。简单来说，就是把‘脏钱’变成‘干净的钱’。
在我国，并没有单纯依据流水金额大小来认定洗钱的明确标准。洗钱犯罪的认定关键在于资金的来源和转移是否存在掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，构成洗钱罪：提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
虽然没有固定的流水金额标准，但金融机构会依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》来报告大额和可疑交易。其中规定，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当提交大额交易报告。不过，这些大额交易报告并不等同于洗钱犯罪，只是金融机构履行反洗钱义务的一种方式，用于监管部门进一步分析和排查可能存在的洗钱等违法犯罪行为。总之，洗钱的认定是综合多方面因素判断的，而不是仅仅看流水大小。