什么情况算洗钱行为？
我最近接触到一些金融交易，感觉有些操作有点奇怪。我想知道在法律上，什么样的情况才算是洗钱行为呢？我想了解清楚，避免自己不小心卷入违法的事情里，也能在遇到可疑情况时心里有数。
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共1位律师解答
洗钱行为，简单来说，就是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，以下几种情形属于洗钱行为。首先，提供资金账户。就是为犯罪分子提供银行账户等，让他们可以把非法所得的钱存进去。比如，张三明知李四的钱是贩毒所得，还把自己的银行卡借给李四使用，这就可能构成提供资金账户的洗钱行为。 其次，将财产转换为现金、金融票据、有价证券。例如，把通过犯罪获得的房产、车辆等实物，转化成现金、支票、股票等形式，以掩盖资金的来源和性质。 再者，通过转账或者其他支付结算方式转移资金。比如，利用网上银行、第三方支付平台等，将犯罪所得资金进行多次转账，让资金流向变得复杂，难以追踪。 还有，跨境转移资产。就是把犯罪所得的资产转移到境外，逃避国内的监管和追查。比如，通过地下钱庄等非法途径，将大量资金转移到国外。 最后，以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这是一个兜底条款，涵盖了除前面几种明确列举情形之外的其他洗钱手段。比如，通过虚构交易、虚设公司等方式进行洗钱。
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