哪些行为属于反洗钱行为？
我不太清楚在法律层面上，具体哪些行为算是反洗钱行为。我平时会涉及一些金融交易， 想了解清楚，以免在不知情的情况下参与到反洗钱相关的活动中，也想学习一下怎么识别这类行为，所以来问问大家。
张凯执业律师
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反洗钱行为，其实就是为了防止犯罪分子将非法所得合法化而采取的一系列措施。简单来说，就是要把那些藏起来的“脏钱”揪出来，让它们没办法变成看似合法的资金。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等，履行反洗钱义务。
具体来讲，常见的反洗钱行为包括：金融机构对客户进行身份识别。当你去银行开户、办理大额交易时，银行会要求你提供真实的身份信息，核实你的身份，这就是在防止不法分子用虚假身份进行洗钱活动。比如，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》就规定了详细的客户身份识别流程。
还有保存客户身份资料和交易记录。金融机构需要把客户的相关信息和交易情况保存一定的时间，这样在需要调查洗钱案件时，就有迹可循。另外，对于大额交易和可疑交易进行报告。如果你的交易金额超过了一定标准，或者交易行为看起来很可疑，金融机构就要向反洗钱监测分析中心报告。例如，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况。
此外，特定非金融机构，如房地产销售机构、贵金属交易商等，在特定情况下也需 要履行反洗钱义务，对客户身份进行识别和报告可疑交易等。