公安机关能否查职业放贷案件?

我想知道对于职业放贷这种情况,公安机关有没有权力去调查呢?我身边可能存在职业放贷的现象,我不太确定这事儿是归公安机关管,还是有其他部门负责调查,所以想了解下。
张凯执业律师
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公安机关是能够对职业放贷案件进行调查的。


首先,我们来了解一下什么是职业放贷。职业放贷指的是未取得金融监管部门批准,不具备发放贷款资质,却以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款的行为。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,通常是指出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为。


从法律依据来看,依据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。而公安机关作为维护社会秩序、打击违法犯罪的重要部门,在涉及到职业放贷可能构成非法经营罪等犯罪行为时,有权依照法定程序开展调查工作。


此外,《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,公安机关对刑事案件行使侦查权。职业放贷一旦涉嫌犯罪,就属于刑事案件的范畴,公安机关有职责对相关线索进行受理、初查,若符合立案条件,就会正式立案侦查。在侦查过程中,公安机关可以采取询问证人、讯问犯罪嫌疑人、查询冻结涉案资金等一系列侦查措施,以查明案件事实,打击违法犯罪行为,维护金融市场秩序和社会稳定。所以,当职业放贷行为可能触犯刑法时,公安机关不仅能查,而且是其履行职责的重要体现。

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