公安部是如何认定非法集资的?

我朋友拉我参与一个投资项目,承诺超高回报率,还说没有风险。我有点怀疑是非法集资,但不太确定。我想知道公安部认定非法集资的标准是什么,这样我就能判断这个项目靠不靠谱了。
张凯执业律师
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非法集资并不是一个独立的罪名,在实践中,非法集资主要涉及到非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。


首先,我们来看看非法吸收公众存款罪。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:一是未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;简单来说,就是没有得到相关部门的批准,或者打着合法经营的幌子来吸收大家的钱。二是通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;也就是向不特定的多数人进行宣传,让很多人都知道这个集资的事情。三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;比如承诺给你固定的利息,或者到期后返还本金和一定的收益。四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


而集资诈骗罪,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为构成集资诈骗罪。这里强调的是以非法占有为目的,也就是说,集资的人从一开始就没打算把钱还给大家,而是想自己把钱占为己有。


公安部在认定非法集资时,会综合考虑上述法律规定和相关的事实情况。会调查集资的主体是否有合法的手续,集资的方式是否公开宣传,是否承诺回报,以及集资的资金用途和去向等方面。如果发现符合非法集资的特征,就会按照相关法律程序进行处理。所以,当你遇到类似的投资项目时,可以对照这些标准来初步判断是否存在非法集资的可能。

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