如何判断是否属于洗钱行为？
我发现身边有人的资金往来很奇怪，交易金额大且频繁，而且资金来源和去向都不明不白的。我怀疑他在洗钱，但又不确定。我想知道，从法律角度来说，到底该怎么判断是不是在洗钱呢？
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题
判断是否属于洗钱行为，需要从多个方面进行考量。首先，我们要了解什么是洗钱。简单来讲，洗钱就是把通过违法犯罪手段获得的钱，通过各种方式掩饰、隐瞒，让这些钱看起来像是合法来源的。
在我国，《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪有明确规定。常见的洗钱行为方式包括：提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他支付结算方式转移资金；跨境转移资产；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
从行为特征上判断，如果出现交易异常，比如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；频繁进行大量资金的存取操作，且没有合理的经济理由；使用多个银行账户进行复杂的资金划转，试图模糊资金流向等情况，就可能存在洗钱嫌疑。
另外，从资金来源和去向判断，如果资金来源于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法犯罪活动，并且经过一系列复杂操作后，资金流向一些看似合法但实际可能被用于掩盖非法资金的企业、机构或个人，那也很可能是洗钱行为。
然而，仅仅根据表面现象不能直接认定就是洗钱，最终的判定需要专业的司法机关根据具体证据和法律规定来进行。如果发现可疑的洗钱行为，应该及时向相关部门如 公安机关、反洗钱中心等举报。